DECRETO LEGISLATIVO 21 novembre 2007, n. 231

Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonchè della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione.

note: Entrata in vigore del provvedimento: 29/12/2007 (Ultimo aggiornamento all'atto pubblicato il 30/12/2023)

(GU n.290 del 14-12-2007 - Suppl. Ordinario n. 268) visualizza atto intero

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Articoli
Titolo I
(( (Disposizioni di carattere generale) ))

Capo I
(( (Ambito di applicazione) ))
1
agg.5
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
2
agg.2
agg.1
orig.
3
agg.2
agg.1
orig.
Capo II
(( (Autorità, vigilanza e Pubbliche amministrazioni) ))
4
agg.1
orig.
5
agg.2
agg.1
orig.
6
agg.2
agg.1
orig.
7
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
8
agg.1
orig.
9
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
10
agg.1
orig.
11
agg.6
agg.5
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
Capo III
(( (Cooperazione nazionale e internazionale) ))
12
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
13
agg.2
agg.1
orig.
13 bis
13 ter
(( Capo IV
(Analisi e valutazione
del rischio) ))
14
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
15
agg.2
agg.1
orig.
16
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
Titolo II
(( (Obblighi) ))

Capo I
(( (Obblighi di adeguata verifica della clientela) ))

Sezione I
((...))
17
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
18
agg.1
orig.
19
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
20
agg.1
orig.
21
agg.1
orig.
22
agg.2
agg.1
orig.
Sezione II
((...))
23
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
24
agg.2
agg.1
orig.
25
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
Sezione III
((...))
26
agg.1
orig.
27
agg.1
orig.
28
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
29
orig.
30
agg.2
agg.1
orig.
Capo II
(( (Obblighi di conservazione) ))
31
agg.2
agg.1
orig.
32
agg.1
orig.
33
agg.1
orig.
34
agg.1
orig.
34 bis
Capo III
(( (Obblighi di segnalazione) ))
35
orig.
36
agg.2
agg.1
orig.
37
agg.1
orig.
38
agg.2
agg.1
orig.
39
agg.2
agg.1
orig.
40
agg.5
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
41
agg.2
agg.1
orig.
(( Capo IV
(Obbligo di astensione) ))
42
agg.1
orig.
(( Capo V
(Disposizioni specifiche per i soggetti convenzionati e agenti di prestatori di servizi di pagamento e di istituti di moneta elettronica) ))
43
orig.
44
orig.
45
agg.1
orig.
(( Capo VI
(Obblighi di comunicazione) ))
46
agg.1
orig.
47
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
(( Capo VII
(Segnalazione di violazioni) ))
48
agg.2
agg.1
orig.
Titolo III
(( (Misure ulteriori) ))
49
agg.15
agg.14
agg.13
agg.12
agg.11
agg.10
agg.9
agg.8
agg.7
agg.6
agg.5
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
50
agg.1
orig.
51
agg.2
agg.1
orig.
Titolo IV
(( (Disposizioni specifiche per i prestatori di servizi di gioco) ))
52
agg.1
orig.
52 bis
53
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
54
agg.1
orig.
Titolo V
DISPOSIZIONI SANZIONATORIE E FINALI

Capo I
(( (Sanzioni penali) ))
55
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
Capo II
(( (Sanzioni amministrative) ))
56
agg.5
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
57
agg.2
agg.1
orig.
58
agg.5
agg.4
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
59
orig.
60
agg.1
orig.
61
orig.
62
agg.1
orig.
63
agg.3
agg.2
agg.1
orig.
64
orig.
65
agg.1
orig.
66
agg.1
orig.
67
orig.
68
orig.
69
orig.
Capo III
(( (Disposizioni finali) ))
70
71
72
73
74

Allegati

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Testo in vigore dal: 18-5-2022

aggiornamenti all'articolo

Art. 2

(Finalità e principi)

1. Le disposizioni di cui al presente decreto si applicano a fini di prevenzione e contrasto dell'uso del sistema economico e finanziario a scopo di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Le eventuali limitazioni alle libertà sancite dal Trattato sul funzionamento dell'Unione europea, derivanti dall'applicazione delle disposizioni di cui al presente decreto, sono giustificate ai sensi degli articoli 45, paragrafo 3, e 52, paragrafo 1, del medesimo Trattato.

2. Per le finalità di cui al comma 1, il presente decreto detta misure volte a tutelare l'integrità del sistema economico e finanziario e la correttezza dei comportamenti degli operatori tenuti alla loro osservanza. Tali misure sono proporzionate al rischio in relazione al tipo di cliente, al rapporto continuativo, alla prestazione professionale, al prodotto o alla transazione e la loro applicazione tiene conto della peculiarità dell'attività, delle dimensioni e della complessità proprie dei soggetti obbligati che adempiono agli obblighi previsti a loro carico dal presente decreto tenendo conto dei dati e delle informazioni acquisiti o posseduti nell'esercizio della propria attività istituzionale o professionale.

3. L'azione di prevenzione è svolta in coordinamento con le attività di repressione dei reati di riciclaggio, di quelli ad esso presupposti e dei reati di finanziamento del terrorismo.

4. Ai fini di cui al comma 1, s'intende per riciclaggio:

a) la conversione o il trasferimento di beni, effettuati essendo a conoscenza che essi provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività, allo scopo di occultare o dissimulare l'origine illecita dei beni medesimi o di aiutare chiunque sia coinvolto in tale attività a sottrarsi alle conseguenze giuridiche delle proprie azioni;

b) l'occultamento o la dissimulazione della reale natura, provenienza, ubicazione, disposizione, movimento, proprietà dei beni o dei diritti sugli stessi, effettuati essendo a conoscenza che tali beni provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività;

c) l'acquisto, la detenzione o l'utilizzazione di beni essendo a conoscenza, al momento della loro ricezione, che tali beni provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività;

d) la partecipazione ad uno degli atti di cui alle lettere a), b) e c) l'associazione per commettere tale atto, il tentativo di perpetrarlo, il fatto di aiutare, istigare o consigliare qualcuno a commetterlo o il fatto di agevolarne l'esecuzione.

5. Il riciclaggio è considerato tale anche se le attività che hanno generato i beni da riciclare si sono svolte fuori dai confini nazionali. La conoscenza, l'intenzione o la finalità, che debbono costituire un elemento delle azioni di cui al comma 4 possono essere dedotte da circostanze di fatto obiettive.

6. Ai fini di cui al comma 1, s'intende per finanziamento del terrorismo qualsiasi attività diretta, con ogni mezzo, alla fornitura, alla raccolta, alla provvista, all'intermediazione, al deposito, alla custodia o all'erogazione, in qualunque modo realizzate, di fondi e risorse economiche, direttamente o indirettamente, in tutto o in parte, utilizzabili per il compimento di una o più condotte, con finalità di terrorismo secondo quanto previsto dalle leggi penali ciò indipendentemente dall'effettivo utilizzo dei fondi e delle risorse economiche per la commissione delle condotte anzidette.

6-bis. Il trattamento dei dati personali effettuato per le finalità di cui al comma 1 è considerato di interesse pubblico ai sensi del regolamento (UE) 2016/679

((e del regolamento (UE) 2018/1725))

, del Parlamento europeo e del Consiglio e della relativa normativa nazionale di attuazione.
(23)

---------------

AGGIORNAMENTO (23)

Il D.Lgs. 25 maggio 2017, n. 90 ha disposto (con l'art. 9, comma 1) che "Le disposizioni emanate dalle autorità di vigilanza di settore, ai sensi di norme abrogate o sostituite per effetto del presente decreto, continuano a trovare applicazione fino al 31 marzo 2018".

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